La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) impuso multas a seis agencias de calificación crediticia, sumando un total de $49 millones, por no mantener adecuadamente registros electrónicos. Entre las más sancionadas están Moody’s Investor Services y S&P Global Ratings, que pagarán $20 millones cada una. Fitch Ratings acordó una multa de $8 millones, mientras que AM Best pagará $1 millón, HR Ratings de México $250,000 y Demotech $100,000.
Estas sanciones se deben a que las empresas violaron las normas de conservación de registros establecidas por la legislación federal. La SEC descubrió que empleados de Moody’s, incluyendo altos directivos, utilizaron mensajes de texto y WhatsApp en sus dispositivos personales para discutir actividades relacionadas con calificaciones crediticias, lo cual está prohibido.
El subdirector de la División de Cumplimiento de la SEC, Sanjay Wadhwa, destacó que la falta de mantenimiento adecuado de registros impide que la Comisión pueda asegurar el cumplimiento de las obligaciones de las empresas y, en última instancia, protege a los inversores.
A excepción de AM Best y Demotech, las empresas deberán contratar un consultor de cumplimiento y revisar sus políticas de retención de comunicaciones electrónicas. AM Best y Demotech fueron reconocidas por sus esfuerzos para cumplir con los requisitos y cooperar con la investigación.
Las agencias sancionadas, incluyendo Moody’s y S&P Global, han expresado su compromiso con el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias y la integridad de su proceso de calificación.
