Los mercados continúan cerca de máximos históricos y la inteligencia artificial sigue transformando industrias enteras. Sin embargo, para las familias con mayor patrimonio, el objetivo ya no es únicamente obtener buenos rendimientos en sus inversiones. Cada vez cobra más importancia una pregunta distinta: ¿cómo asegurar que la riqueza perdure durante varias generaciones?
Durante una entrevista en Buenos Días Wall Street de Comercio TV, Michelle Gordon, AIF, Fundadora y CEO de INVESTABLY, explicó que las familias más exitosas entienden que “el dinero solamente no es lo que hace o crea la riqueza”. A su juicio, el verdadero reto consiste en preparar a quienes administrarán ese patrimonio en el futuro.
“Muchas familias están enfocándose no solo en el rendimiento del portafolio, sino también en asegurar que a la próxima generación no le falte un propósito, la educación financiera y la capacidad de manejar lo que va a heredar”, afirmó.
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¿Por qué el capital humano puede valer más que el dinero?
Para Gordon, el patrimonio financiero debe ir acompañado del desarrollo del llamado capital humano. Explicó que este incluye conocimientos, liderazgo, disciplina, ética de trabajo, resiliencia emocional y capacidad para tomar decisiones.
“El mercado puede generar un 8% o un 10% anual, pero quien reciba la herencia también tiene que tener la capacidad de tomar decisiones, emprender nuevas metas y contar con educación financiera”, señaló.
La especialista recordó que existen numerosos casos de personas que perdieron toda su riqueza y lograron recuperarla gracias a sus conocimientos. “Lo que no se perdió fue el aspecto humano, el conocimiento y la ética”, destacó.
También advirtió que muchas fortunas desaparecen en la segunda o tercera generación cuando los herederos reciben dinero, pero no las herramientas para administrarlo. “La riqueza se puede acumular, pero continuarla es un aspecto muy diferente”, explicó.
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¿Cómo preparar a la próxima generación para preservar la riqueza?
Michelle Gordon considera que la educación financiera debe complementarse con el aprendizaje sobre inversiones, estructura patrimonial y toma de decisiones familiares. Según comentó, muchas familias crean comités donde involucran a hijos y herederos para explicar cómo se administran los activos y por qué se toman determinadas decisiones.
Además, resaltó la importancia del capital social. “Muchas veces los mejores negocios y oportunidades se presentan por vía de las relaciones”, afirmó, al destacar el valor del networking y de contar con asesores de confianza.
Como reflexión final, invitó a los inversionistas a no dejarse llevar por las emociones del mercado. “Los mercados suben y bajan, las tasas cambian y la tecnología evoluciona, pero las familias resilientes piensan entre 50 y 100 años hacia adelante”, indicó.
Para la fundadora de INVESTABLY, la mejor herencia no es una gran fortuna, sino la capacidad de volver a construirla. “Lo más importante no es dejar una herencia de dinero, sino dejar la capacidad de manejarla. Te pueden quitar lo que tienes, pero jamás lo que sabes ni lo que eres”, concluyó.
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